Caja y bancos

Cuánta plata tienes y dónde: en efectivo, en el banco o en Nequi. Se mueve sola con cada préstamo, cobro y gasto.

Dónde está: Menú › «Caja y bancos». En el celular, está en «Más».
Quién puede: Ver: el permiso «Ver caja y bancos». Crear cajas y registrar movimientos: «Crear cajas y registrar movimientos». Editar, dejar en cero o desactivar una caja: «Editar cajas y hacer el cuadre del cobrador». Los tres los tienen el dueño y el administrador.

Arriba, la franja verde dice el «Dinero en caja y bancos»: la suma de todas, cuánto es efectivo y cuánto está en bancos y billeteras, y lo que «Entró» y «Salió» en las fechas que escojas en la tarjeta de arriba («Día», «Semana», «Mes», «Año», las flechas o el calendario). Ahí no cuentan las transferencias entre tus cajas ni las bases del cobrador: esa plata no entra ni sale del negocio. En el computador también sale la «Diferencia».

En «Tus cajas y cuentas» ves cada una con su saldo, y en «Movimientos» lo que pasó, agrupado por día, con el monto en verde si entró o en rojo si salió. En el computador, cada movimiento dice también el saldo que quedó.

Crear una caja o cuenta

1
Al final de «Tus cajas y cuentas», toca «Nueva caja o cuenta».
2
Escoge «Efectivo» o «Banco o billetera» (una cuenta de banco, Nequi, Daviplata o parecido) y escribe el «Nombre». Si es banco, puedes poner el «Número de cuenta».
3
En «Saldo inicial», escribe lo que hay hoy. Queda como su primer movimiento.
4
Toca «Crear caja o cuenta».

Registrar un movimiento

1
En el celular, toca el botón «+» de arriba. En el computador, el formulario «Registrar un movimiento» está a la derecha.
2
En «Qué pasó», escoge uno:
- «Entra plata»: plata que entra y no es un cobro, como el capital que le metes al negocio.
- «Sale plata»: plata que sale y no es un gasto del negocio, como lo que te llevas.
- «Pasar a otra caja»: pasa plata de una caja a otra, como el efectivo que llevas al banco. Escoge «De dónde sale» y «A dónde va». Solo sale si tienes más de una caja.
- «Cuadrar caja»: cuentas la plata, escribes el total en «Cuánto hay de verdad» y Finanzip anota la diferencia, para arriba o para abajo.
3
Toca la caja, escribe «Cuánto» y, si quieres, una «Nota».
4
Toca «Guardar movimiento».

Lo que se mueve solo

Al entregar un préstamo, la plata sale de la caja que escojas en el préstamo.
Cada cobro entra en la primera caja activa por orden alfabético. Si tu oficina tiene sucursales, en la primera de la sucursal del préstamo, aunque estés viendo otra o todas.
Los cargos que se descuentan al entregar o que se cobran aparte también entran a la caja.
Los gastos salen de la caja que escojas al registrarlos.
La base del cobrador sale al ponerla y vuelve al cuadrarlo.

Bueno saber

Como todos los cobros entran en la misma caja, también las transferencias, si un pago llegó al banco pásalo con «Pasar a otra caja».
Con el botón de los tres puntos de cada caja puedes «Editar», «Dejar en cero» o «Desactivar». Para desactivarla tiene que estar en cero, y siempre queda al menos una caja activa. Una caja desactivada sale en gris y se puede «Activar» otra vez.
«Dejar en cero» no pasa la plata a otra caja: anota un ajuste. Para mover la plata, usa «Pasar a otra caja».
Si el dinero en caja queda en negativo, Inicio te avisa «En negativo: haz el cuadre».
Si tu oficina tiene sucursales, ves las cajas de la sucursal que estás viendo arriba.
En pantalla salen los movimientos más recientes; los demás, con «Ver los demás». Con el botón de los tres puntos de arriba compartes o descargas todos los de esas fechas, en PDF o en Excel.