Tomar una solicitud de préstamo

Anota lo que pide un cliente para que alguien de la oficina decida si se le presta.

Dónde está: Menú › «Solicitudes» › «Nueva solicitud». En el celular, «Solicitudes» está en «Más».
Quién puede: Quien tenga el permiso «Tomar, editar y cancelar solicitudes». Lo traen el dueño, el administrador y el cobrador. El módulo «Solicitudes» tiene que estar encendido.

Una solicitud no presta plata ni mueve la caja: solo guarda lo que el cliente pidió, cuánto, cada cuánto, en cuántas cuotas y para cuándo. El interés, la fecha y la caja los decide quien la aprueba. Así el cobrador puede tomarla en la puerta del cliente sin poder prestar por su cuenta.

Tomar la solicitud

1
Abre «Solicitudes» y toca «Nueva solicitud». También puedes hacerlo desde la ficha del cliente: botón de los tres puntos › «Solicitar préstamo».
2
En «¿Quién pide?», escribe el nombre o la cédula y toca al cliente. Debajo sale su foto, su cédula, su ruta, su «Cupo libre» y, si debe cuotas, «En mora» con los días.
3
En «¿Cuánto pide?», escribe el monto tal como lo pidió.
4
En «¿Cada cuánto puede pagar?», toca una de las frecuencias en que presta tu oficina (las de Configuración › Solicitudes). Para otra, toca «Otra» y escógela en la lista; si escoges «Personalizado», escribe en «Cobrar cada cuántos días».
5
En «¿En cuántas cuotas?», escribe el número o toca uno de los que ofreces. Debajo sale la cuota aproximada, por ejemplo «30 cuotas diarias de unos $ 40.000», calculada con el interés de tu último préstamo con esa frecuencia.
6
Si dijo para cuándo necesita la plata, toca «Hoy», «Mañana» u «Otro día» y escoge la fecha. Si no dijo, deja «No dijo».
7
Toca «Guardar la solicitud».

Se abre la solicitud, «Por decidir», con un código como SOL-000012. A quienes pueden aprobar les llega el aviso «Nueva solicitud», y en el menú, al lado de «Solicitudes», sube el número amarillo.

La lista de solicitudes

Arriba, o a la izquierda en el computador, van las que están «Por decidir», y después las «Ya decididas».
Cada fila muestra la foto y el nombre del cliente, las cuotas («30 cuotas diarias»), para cuándo la necesita, el monto y el código. «Pasa el cupo» avisa que pide más de su cupo, y «En mora» que hoy tiene cuotas atrasadas, con los días.
«Desde la app» marca las que pidió el cliente desde su cuenta, y «Renueva…» las que piden renovar un préstamo.
En las decididas sale qué pasó: el día y el préstamo con que se prestó, el motivo con que se negó o quién la canceló.
Con sucursales, la lista y el número del menú son de la sucursal escogida arriba: salen las de sus clientes. Quien está atado a una sucursal solo ve la suya.
Para cambiar el orden de las que están por decidir, arrastra una fila. En el celular, mantenla pulsada primero. El orden se guarda para todos.
Con el botón de los tres puntos puedes «Compartir las solicitudes» o «Descargar las solicitudes» en PDF.
La pestaña «En línea» tiene lo que llega por tu enlace: mira Atender una solicitud en línea.

Corregir una solicitud

Mientras está «Por decidir», abre la solicitud y toca «Editar» para cambiar el monto, las cuotas, la frecuencia o la fecha, y luego «Guardar». El cliente no se puede cambiar: si la tomaste al cliente equivocado, hay que eliminarla y tomarla de nuevo.

Para ver todo lo que ha pedido un cliente, abre su ficha y toca el atajo «Solicitudes».