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La ficha del préstamo

La ficha del préstamo

Todo lo de un préstamo: cuánto debe, sus cuotas, sus abonos, el contrato y el botón para cobrar.

Dónde está
Toca un préstamo en la lista, en Inicio o en la ficha del cliente.
Quién puede
Todos los que tengan el permiso «Ver préstamos».

Qué ves

  • Arriba: la foto y el nombre del cliente, su cédula y el estado con un punto de color: «Al día», «Atrasado» o «Vencido» (o lo que es el préstamo si no se está cobrando: «Borrador», «Saldado», «Incobrable»…). Debajo, el barrio, el número del préstamo y cada cuánto se cobra; si viene de una renovación o refinanciación, de qué préstamo viene, con el enlace.
  • Los botones «Llamar», «WhatsApp», «Cómo llegar» y, en verde, «Cobrar», que te baja al formulario de cobro. En el celular los tres primeros son solo el dibujo.
  • «Anterior» y «Siguiente» para pasar al préstamo de al lado, y el botón de los tres puntos.
  • Avisos de colores si está congelado, si se le dieron días o si tiene descuentos.
  • Un cuadro con cómo va: el «Saldo atrasado» (o el «Saldo vencido») con cuántas cuotas atrasadas y la mora; si está al día, la «Próxima cuota» y su fecha. Debajo, una barra con cuánto lleva pagado y el saldo pendiente.
  • «Registrar cobro», con el formulario para cobrar.
  • «Detalles del préstamo»: toda la cuenta en una sola lista, con el total a pagar, lo pagado, el saldo y las fechas.
  • «Cargos adicionales», el «Fiador» si tiene, y la «Cartera» si la oficina usa carteras.
  • «Firmados por el cliente», si el cliente firmó documentos desde su cuenta.
  • «Tabla de amortización»: cada cuota con su fecha, lo pagado y su estado. Toca el título para abrirla.
  • «Historial de abonos»: cada cobro, con quién lo cobró y en qué se aplicó.

Entregar un préstamo en borrador

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    En un préstamo en «Borrador», arriba sale la tarjeta para entregarlo.
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    Escoge la «Caja / cuenta destino».
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    Toca «Desembolsar».

Queda «Activo», la plata sale de la caja (menos los cargos que se le descuentan) y ya se le puede cobrar. Antes de entregarlo, la app revisa otra vez el cupo del cliente. Lo hace quien tenga «Aprobar o rechazar solicitudes y desembolsar»: el dueño y el administrador.

Los tres puntos