Lo que ve y hace el cliente en su cuenta

Cómo entra el cliente, qué ve de sus préstamos y qué puede hacer: completar sus datos, firmar, pedir un préstamo y avisar sus pagos.

Dónde está: En el celular del cliente: finanzip.com › «Entrar» › «Entrar con un código por WhatsApp», o «Ya tengo cuenta» en la página de tu oficina.
Quién puede: Tus clientes, mientras la cuenta para tus clientes esté abierta.

Esta guía sirve para explicarle al cliente cómo usar su cuenta, o para que él mismo la lea. Todo pasa en su celular, sin clave: entra con su cédula y un código que le llega por WhatsApp.

Crear la cuenta (si todavía no es cliente)

1
Abre el enlace o el QR de la página de la oficina y toca «Crear mi cuenta».
2
Escribe «Nombres», «Apellidos», «Número de cédula» y «Tu número de WhatsApp», y toca «Crear mi cuenta».
3
Le llega por WhatsApp un código de 6 números. Lo escribe en «Código» y toca «Entrar».
4
Ya está adentro. La oficina revisa sus datos; mientras tanto puede completar su perfil y firmar.

Entrar

1
Abre el enlace que te mandó la oficina, o finanzip.com › «Entrar» y toca «Entrar con un código por WhatsApp». También sirve «Ya tengo cuenta» en la página de la oficina.
2
Escribe tu «Número de cédula» y «Tu número de WhatsApp», el mismo que tiene registrado la oficina.
3
Toca «Enviarme el código». Te llega un código de 6 números por WhatsApp.
4
Escríbelo en «Código» y toca «Entrar».

Bueno saber

El código va en 6 casillas, un número en cada una; si lo copias del mensaje, pégalo y se llenan solas. Vence en 10 minutos y sirve una sola vez. «Pedir otro código» aparece a los 45 segundos; si se vence o lo escribes mal varias veces, tócalo.
Si no llega, revisa que el número sea el que tiene la oficina. Si ya eres cliente de una oficina, el código va a ese número aunque te estés registrando en Finanzip. Si cambiaste de número y ya no puedes entrar, llama o ve a la oficina para que registre el nuevo.
Si eres cliente de varias oficinas, el mismo código te sirve para todas y escoges cuál ver. Para ver otra, sal con «Cerrar sesión», en «Mi cuenta», y vuelve a entrar.
Nunca le des el código a nadie, ni a quien diga ser de la oficina.
Para cerrar tu cuenta en ese celular, toca «Mi cuenta», en la barra de abajo, y después «Cerrar sesión». En el computador, «Cerrar sesión» está abajo en la barra de la izquierda.

La primera vez: «Activa tu cuenta»

La primera vez que entras con el código, antes de ver tus créditos, sale «Activa tu cuenta». Son pasos obligatorios: hasta terminarlos, cualquier pantalla te trae de vuelta aquí. Arriba ves en qué paso vas.

1
«Crea tu contraseña»: escríbela dos veces (mínimo 8 caracteres) y escribe tu correo, que es obligatorio. Toca «Continuar».
2
«Tómate una foto»: toca «Abrir la cámara», pon tu cara dentro del óvalo y toca el botón de la cámara. Si quedó bien, toca «Usar esta foto»; si no, «Tomar otra». Después, «Continuar».
3
«Foto de tu cédula»: igual, por delante y por detrás, con la cédula dentro del marco, sobre una mesa y con buena luz. Si la foto quedó oscura, borrosa o es de otra cédula, te pide tomarla otra vez. Después, «Continuar».
4
«Tus datos»: llena lo que falte de dónde vives, tu trabajo (si eres empleado o independiente, a qué te dedicas y cuánto ganas al mes) y una persona que te conozca. Todo es obligatorio. Lo que la oficina ya tiene viene lleno. Arriba te dice qué falta. Toca «Guardar mi perfil».
5
«Tus autorizaciones»: márcalas, firma con el dedo, pide el código y escríbelo.
6
Al terminar sale «Listo, tu cuenta está activa».

Bueno saber

Desde ahí entras en finanzip.com › «Entrar» con tu cédula y tu contraseña, sin esperar el código. El código sigue sirviendo si se te olvida la contraseña.
Con la contraseña también queda tu cuenta Finanzip, unida a la de la oficina. Si ya tenías cuenta Finanzip con tu cédula y ese mismo celular, se une sola y no te pide contraseña nueva. Si la tenías con otro celular, te pide la contraseña de esa cuenta para unirla; si no la recuerdas, «Seguir sin unirla» te deja seguir y esa cuenta queda aparte, sin cambios.
Si tienes que irte, toca «Salir y terminar después». La próxima vez sigues donde ibas.
Si la oficina no tiene tu cédula o tu celular, el paso de la contraseña no sale hasta que los registre.
Quien activó su cuenta antes de que se pidieran el tipo de trabajo y los ingresos, la próxima vez que entra vuelve a «Tus datos» para llenar solo eso.
Con esos datos su cuenta Finanzip queda con «Trabajo e ingresos» lleno.
Si la oficina ya tiene tu foto o tu cédula, ese paso no sale. Las fotos se toman con la cámara, no se pueden subir de la galería: si la cámara no abre, dale permiso en el navegador y vuelve a intentar.

La barra de abajo

«Inicio»: la pantalla principal.
«Créditos»: todos tus créditos con la oficina, los que estás pagando y los «Créditos pagados».
«Mi cuenta»: tus datos y tus fotos, tus autorizaciones, «Pedir un crédito», «Cambiar mi celular», «Mis documentos», «Mis datos personales», «Dónde está abierta mi cuenta», «Chat con la oficina», «Llamar a tu oficina», «Recomienda a un amigo», «Ayuda» y «Cerrar sesión».

En el computador, la misma barra va a la izquierda, con «Cerrar sesión» abajo.

La pantalla principal

Arriba, el nombre de la oficina y «Hola», con tu nombre.
«Completa tu cuenta»: lo que falta para que la oficina pueda estudiar tu préstamo. Cuando está todo, se llama «Mi cuenta».
«Tus solicitudes»: lo que pediste y cómo va: «En revisión», «Aprobada», «No aprobada» o «Cancelada».
«Tus créditos»: los que estás pagando, cada uno con el «Saldo», lo que «Te prestaron», lo que «Has pagado» y cuántas cuotas llevas pagadas. Los ya pagados están en «Créditos».
Una línea de color con cómo vas: «Vas al día.» con tu próxima cuota, «Hoy te toca pagar…» o «Tienes … atrasado desde el…».

Un préstamo por dentro

Toca el préstamo para ver todo:

«Tus cuotas»: cada una con su fecha, su valor y cómo está. Las pagadas y las del final vienen dobladas: toca «Ver las … cuotas pagadas» o «Ver las … cuotas siguientes».
«Tus abonos»: cada pago con su fecha y su forma de pago. Toca «Ver recibo» para abrir el comprobante.
«Reportar un pago»: si pagaste por transferencia. Mira Pagos que reportan los clientes.
«Pagar todo hoy»: cuánto debes hoy para terminar el crédito, con la mora si la tienes, y cuántas cuotas te faltan. «Reportar el pago de todo» abre el reporte con ese valor ya escrito.
«Certificados»: «Estado de cuenta» baja un PDF con todos tus abonos y lo que te queda. Mientras vas al día, sale «Certificado de que vas al día»: un PDF de la oficina que dice que tienes el crédito y no debes nada atrasado. Cuando terminas de pagar, sale «Paz y salvo»: un PDF de la oficina que dice que pagaste todo.
«Agregar mis cuotas al calendario», en «Tus cuotas»: con «Google Calendar» (Android) o «iPhone u otro», cada cuota sale en el calendario del celular y avisa el día que toca. Las que pagas se quitan solas.
«Documentos para firmar»: los documentos del préstamo, con «Leer y firmar». Mira Firma de documentos del préstamo.
«Renovar este crédito»: sale cuando ya pagaste la parte que pide la oficina. Escribes de cuánto quieres el nuevo, ves cuánto te entregarían en mano y lo envías.
«Pedir un crédito» también muestra «Renovar un crédito» con cada crédito que tienes: «Renovar» si ya se puede, cuánto te falta pagar para poder renovarlo, o que tu solicitud de renovación está en revisión. Desde tu cuenta Finanzip es igual, en el préstamo y en «Solicitar», aunque la oficina no tenga abierta su cuenta de clientes.

Créditos que respaldas

Si eres codeudor del crédito de otro cliente de la oficina, en «Créditos», abajo, sale «Créditos que respaldas»: de quién es, el saldo y si va al día o tiene algo atrasado. Si se atrasa, en la pantalla principal te sale el aviso. No ves sus abonos ni sus datos.

Mis documentos

En «Mi cuenta» › «Mis documentos» están juntos todos tus papeles con la oficina: tus autorizaciones firmadas, los documentos que firmaste de cada crédito, sus certificados y tus últimos 30 recibos. Toca cualquiera para bajarlo.

Chat con la oficina

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Toca «Mi cuenta» › «Chat con la oficina».
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Escribe tu mensaje. Si quieres, toca «Foto» para mandar, por ejemplo, la foto de un comprobante de pago.
3
Si es una queja o un reclamo, toca «¿Es una queja o un reclamo?»: la oficina queda con un plazo por ley para responderte.
4
Toca «Enviar». Cuando la oficina te responde, te llega un WhatsApp y en la pantalla principal sale «Tu oficina te respondió».

Mis datos personales

«Descargar mis datos»: un PDF con todo lo que la oficina guarda de ti: tus datos, tus celulares, dónde vives y trabajas, las personas que te conocen, tus archivos, tus créditos y tus autorizaciones.
«Pedir que corrijan un dato» y «Pedir que borren mis datos»: abren un mensaje a la oficina ya marcado como solicitud de datos.
«Mis autorizaciones»: las que firmaste.

Dónde está abierta tu cuenta

En «Mi cuenta» › «Dónde está abierta mi cuenta» ves cada celular o computador donde entraste, como «Android · Chrome», y desde cuándo. El que estás usando sale primero. Toca «Cerrar» en uno, o «Cerrar en todos los demás». Para volver a entrar en ese aparato hace falta un código nuevo.

Recomienda a un amigo

1
Toca «Mi cuenta» › «Recomienda a un amigo».
2
Toca «Compartir mi enlace» (o «Enviar por WhatsApp») o «Copiar enlace».
3
Tu amigo abre el enlace, que lleva a la página de la oficina, y crea su cuenta o pide su préstamo. Ahí ves cuántos han llegado por tu enlace.

Cambiar tu celular

1
Toca «Mi cuenta» y después «Cambiar mi celular».
2
Escribe tu «Celular nuevo» y toca «Enviarme el código». Te llega por WhatsApp a ese número nuevo.
3
Escribe el código y toca «Cambiar mi celular».

Completar la cuenta

1
Toca «Tus datos y tus fotos». En «Tus fotos», toca «Abrir la cámara» y toma la foto de tu cara y las dos caras de tu cédula. Se toman con la cámara, no de la galería.
2
Llena «Dónde vives», «Tu trabajo» (si eres empleado o independiente, a qué te dedicas y cuánto ganas al mes) y «Una persona que te conozca», un familiar o amigo que no viva contigo. Toca «Guardar mi perfil».
3
Toca «Tus autorizaciones y tu firma». Marca las tres autorizaciones, firma con el dedo en el recuadro y toca «Enviarme el código para firmar».
4
Escribe el código que te llega por WhatsApp y toca «Firmar». Después puedes bajar el PDF con «Descargar mis autorizaciones (PDF)».

Pedir un préstamo

En un celular Android, los créditos se piden desde la app de Finanzip. Si tocas «Pedir un crédito» desde el navegador, sale «Pide tu crédito desde la app»: toca «Descargar la app», instálala (si el celular pregunta, permite instalar desde esa fuente), ábrela y entra con tu cédula y tu contraseña. Si ya la tienes, toca «Ya la tengo, abrir la app». En iPhone se sigue pidiendo desde el navegador. En un computador sale un código QR para descargar la app con el celular. Tus créditos y tus pagos los sigues viendo desde el navegador.

1
Toca «Pedir un crédito». Arriba dice hasta cuánto puedes pedir.
2
Escribe «¿Cuánto necesitas?», escoge «¿Cada cuánto pagarías?» y «¿En cuántas cuotas?». Solo le salen las modalidades y cuotas que pusiste en Configuración › Solicitudes.
3
Si quieres, cuenta «¿Para qué es?». Abajo ves más o menos cuánto te quedaría cada cuota; el valor final te lo confirma la oficina.
4
Toca «Enviar mi solicitud». La oficina te avisa por WhatsApp cuando la decida.

Ayuda

En «Mi cuenta» › «Ayuda» están las preguntas que más hacen los clientes, con su respuesta: cómo pagar y reportar un pago, dónde están los recibos, cuánto deben para terminar, qué pasa si se atrasan, cómo firmar el contrato, sacar el paz y salvo, renovar, entrar con la huella, cambiar el celular y no darle el código a nadie. Abajo están «Escríbele a tu oficina» (si tienes el chat prendido) y «Llama a tu oficina».

Entrar con la huella

En la app de Finanzip para Android la cuenta queda abierta en ese celular. Cada vez que el cliente abre la app, o vuelve después de unos minutos, le pide la huella, la cara o el PIN de su celular, sin esperar un código. Viene prendido; se apaga en «Tus datos y tus fotos», abajo, en «Seguridad de la aplicación». Si pasa 30 días sin abrirla o cierra sesión, vuelve a entrar con su contraseña o con el código.

Avisos en el celular

Si usas la app de Finanzip en Android, en la pantalla principal te ofrece «Activar avisos». Te avisa cuando la oficina recibe tu abono, cuando responde tu solicitud y si un pago que reportaste no fue confirmado. Si la oficina lo encendió, también el día que vence tu cuota. Los apagas en «Tus datos y tus fotos», abajo, con «Desactivar».

Del lado de la oficina

Lo que pide un cliente ya aprobado, con ruta y cupo, llega a «Solicitudes» con la marca «Desde la app». Si es una renovación, con «Renueva…» y el código del préstamo. Mira Aprobar o rechazar una solicitud.
Lo que pide alguien nuevo o sin cupo llega a «Solicitudes» › «En línea». Mira Atender una solicitud en línea.
Al aprobar o rechazar, al cliente le llega un WhatsApp con la respuesta.
Lo que el cliente escribe en «Chat con la oficina» llega a «Call center» › «Chat». Mira Chat con clientes.
Quien llega por el enlace de un cliente sale con «Lo recomendó» en su ficha, y en su solicitud en línea con «Lo recomendó tu cliente». En la ficha de quien recomendó sale «Ha recomendado» con cuántos.