Abrir la cuenta para tus clientes

Deja que tus clientes vean sus préstamos, cuotas y recibos desde el celular, se registren solos y te pidan préstamos.

Dónde está: Menú › «Configuración» › «Cuenta para tus clientes».
Quién puede: El dueño, con el permiso «Cambiar los datos de la empresa y los módulos». Quien está atado a una sucursal no la ve.

Con la cuenta abierta, cada cliente entra con su cédula y un código que le llega a su WhatsApp. Ve sus préstamos, sus cuotas, sus abonos y sus recibos. Solo ve lo suyo. Mira lo que ve y hace el cliente.

Abrirla

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Abre «Configuración» y toca «Cuenta para tus clientes». Dice «Cerrada».
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Toca «Abrir la cuenta para mis clientes». Pasa a «Abierta» y dice desde qué día.
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Aparece el enlace de la página de tu oficina, con su código QR, para compartirlo.

Avisarle a un cliente

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Abre la ficha del cliente.
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Toca el botón de los tres puntos › «Enviar acceso a su cuenta».
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Le llega por WhatsApp el enlace a su cuenta, con el aviso de que entra con su cédula y ese número. En el menú sale «Se lo enviamos por WhatsApp».
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La primera vez que entra, la cuenta le pide crear su contraseña con su correo, tomarse la foto y tomar la de su cédula con la cámara guiada, completar sus datos y firmar las autorizaciones. Lo que llene te llega para revisar como siempre, y cada foto que toma queda en el historial del cliente.

Lo que puedes ajustar

Con la cuenta abierta salen más recuadros en la misma pantalla:

«Página de tu oficina»: unas palabras «Sobre tu oficina» y tu «Horario». Mira La página de tu oficina.
«Enlace en los recordatorios»: te dice cuántos recordatorios automáticos por WhatsApp llevan el enlace a la cuenta. Con «Agregar el enlace a mis recordatorios» se lo pones al final a todos de una vez. En cualquier plantilla puedes escribir {{cliente.enlaceCuenta}} para ponerlo.
«Aviso de cuota en la app», en «Avisos a tus clientes»: con su interruptor prendido, la mañana del día en que vence una cuota le llega al cliente «Hoy vence tu cuota» en el celular. Solo a quien activó los avisos en la app de Android, nunca los domingos y no para préstamos diarios.
«Dónde te pagan tus clientes»: tus números de Nequi o Daviplata y tus cuentas, con el nombre del titular. El cliente los ve cuando reporta un pago.
«Monto máximo para clientes nuevos»: lo máximo que puede pedir desde su cuenta alguien a quien todavía no le diste cupo. Vacío: no puede pedir hasta que le asignes uno.
«Renovar desde su cuenta»: desde qué porcentaje pagado de un préstamo el cliente ve «Renovar este crédito» en su cuenta y en su cuenta Finanzip, en la app o en el navegador. Vacío: no pueden renovar desde su cuenta.

Quien se registra solo

Desde la página de tu oficina, cualquier persona puede crear su cuenta. Queda como cliente oculto, en la vista «Ocultos» de «Clientes». En su ficha sale el aviso «Por revisar. Se registró desde la app».

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Abre su ficha y revisa sus datos, sus fotos y sus «Autorizaciones y firma».
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Toca «Editar cliente» y asígnale una «Ruta de cobro» y un «Cupo».
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De vuelta en la ficha, toca «Aprobar como cliente». Ya sale en la lista como cualquier otro cliente.

Cerrarla

Toca «Cerrar la cuenta para mis clientes». Todos los clientes que estaban adentro salen en ese momento, nadie puede registrarse y el enlace a la cuenta deja de salir en los mensajes. Sus datos, solicitudes y pagos reportados se quedan. La puedes volver a abrir cuando quieras.