Reportes del negocio

Cartera, cobranza, ganancia neta y lo que cobró cada cobrador, en las fechas que escojas.

Dónde está: Menú › «Reportes» › pestaña «Resumen». En el celular, «Reportes» está en «Más».
Quién puede: Quien tenga el permiso «Ver reportes»: el dueño, el administrador y el rol «Solo consulta».

Escoger las fechas

1
Abre «Reportes».
2
En la tarjeta de las fechas, toca «Día», «Semana», «Mes» o «Año». Con las flechas ‹ y › pasas al anterior o al siguiente: por ejemplo, «Mes» y ‹ para el mes pasado.
3
Para otras fechas, toca el calendario, escoge «Desde» y «Hasta» y toca «Ver estas fechas».

Si no escoges nada, se ve «Este mes», del día 1 hasta hoy. En el computador, a la izquierda va cómo terminó el período y a la derecha de qué está hecha cada cifra; en el celular, todo en ese orden.

Qué dice cada parte

La franja verde: la «Ganancia neta», que es el interés, la mora y los cargos cobrados, menos los gastos; en cuántos días y la «Rentabilidad».
«Las cifras»: «Por cobrar», lo que deben hoy los préstamos activos y en mora, y «Cobranza», lo que entró en cobros en esas fechas. «Cartera incobrable», «Descuentos dados» y «Recuperado» salen ahí solo cuando hay algo.
«De qué está hecha la cartera»: cuánto de lo que te deben es capital, interés, mora y cargos.
«Lo cobrado» y «Lo prestado»: lo que entró y lo que salió en esas fechas, por partes.
«Balance»: la «Ganancia antes de gastos», los gastos, la «Ganancia neta» (en rojo si hubo pérdida) y la «Rentabilidad», que es la ganancia neta sobre el capital cobrado.
«Productividad por cobrador»: cuántos cobros registró cada uno, cuánto sumaron y qué parte de lo cobrado es suya, con una barra.

Sucursales y carteras

Si tu oficina tiene sucursales, el reporte es de la sucursal que estás viendo. Con «Todas las sucursales» sale además «Por sucursal»: una fila por sucursal con lo que ganó y, debajo, lo que le deben, lo que cobró y lo que prestó. Mira Sucursales.
Si tienes carteras, arriba escoges «Todas las carteras», «Capital propio» o la cartera de un inversionista. El reporte de una cartera no descuenta los gastos de la oficina: muestra la «Ganancia cobrada» y, si la cartera tiene porcentaje, cuánto le toca al inversionista. Mira Carteras.

Compartir o descargar

Con el botón de los tres puntos, arriba a la derecha, puedes «Compartir el reporte» o «Descargar el reporte» en PDF, o «Descargar en Excel». Sale con las fechas, la sucursal y la cartera que estás viendo. El Excel trae además cada cobro de esas fechas, con su recibo, su cliente, cómo lo pagaron y quién lo cobró.